La gestión fiscal de fin de año es una etapa crucial para cualquier empresa, especialmente cuando se trata de manejar adecuadamente el flujo de efectivo y evitar errores en la gestión bancaria. A medida que se aproxima el cierre de año fiscal , es común que las PyMEs y los despachos contables experimenten una sobrecarga de trabajo. Durante este periodo, errores de conciliación, falta de claridad en la liquidez y desajustes entre ingresos y egresos pueden tener consecuencias graves, tanto en el cumplimiento de obligaciones fiscales como en la salud financiera de la empresa.

Para reducir estos riesgos, herramientas automatizadas para el control de ingresos y egresos de las empresas pueden marcar la diferencia. 

Principales aspectos en la gestión bancaria que afectan el cierre de año fiscal.

Durante el cierre fiscal, es común que los negocios tengan algunos desaciertos en la gestión de sus cuentas bancarias. Entre los más frecuentes se encuentran:

1. Falta de control sobre ingresos y egresos: La ausencia de un sistema de gestión de flujo de efectivo dificulta el seguimiento preciso de ingresos y gastos. Esto puede derivar en una baja liquidez, poniendo en riesgo el cumplimiento de obligaciones fiscales.

2. Descuadres entre cuentas: El cierre contable se vuelve problemático si existen desajustes en los saldos de cuentas bancarias. Esto suele suceder cuando se llevan registros en hojas de cálculo independientes o en sistemas no centralizados.

3. Errores de conciliación bancaria: La conciliación es una tarea esencial para garantizar que los registros contables coincidan con los estados de cuenta bancarios. Un error de conciliación puede llevar a informes financieros inexactos, afectando la base sobre la que se calculan los impuestos.

¿Qué es CONTPAQi® Bancos y cómo facilita la gestión de flujo de efectivo?

CONTPAQi® Bancos es un software de flujo de efectivo diseñado para pequeñas y medianas empresas, permitiéndoles gestionar sus cuentas bancarias, conciliaciones y movimientos de una manera ágil, desde una única plataforma. Esto simplifica el proceso al centralizar todos los ingresos y gastos, brindando una visión completa y detallada de la liquidez empresarial.

Al usar este tipo de software, las empresas pueden mantener un control exhaustivo de sus finanzas, evitando problemas de conciliación que suelen surgir al depender de registros manuales o múltiples plataformas. Con CONTPAQi® Bancos, todos los movimientos están organizados, actualizados y listos para su revisión en cualquier momento, lo que resulta especialmente útil al aproximarse el cierre fiscal.

Ventajas de usar CONTPAQi® Bancos para evitar errores

• Toma control del efectivo de tu empresa por medio del registro de ingresos y egresos, además podrás mejorar su procesamiento y asociación a los movimientos de tu negocio.

• Genera proyecciones de gastos e ingresos para planificarlos y administrar estratégicamente tu dinero.

• Puedes modificar las fechas probables en que tus clientes te pagarán para tener una mejor visión de tus ingresos y de tus cuentas por cobrar.

• Personaliza asientos contables de cobro y pago de comprobantes, además con el uso de segmentos de cuentas, fórmulas o valores predefinidos podrás potencializarlos.

• Controla tus cajas y sus fondeos, reposiciones de gastos o viáticos, efectivo o cheques y toda tu información financiera desde un solo lugar.

• Cuentas con el timbrado ilimitado a cero pesos, lo que garantiza que sin importar cuántos CFDI requieras emitir, no pagarás adicionalmente.

• Lleva el control de los saldos por CFDI de ingreso a nivel de documento bancario registrando los pagos con base en las operaciones efectivamente pagadas/cobradas, pero ahora más preciso y al momento. Disminuirás el riesgo en la transformación de movimientos bancarios a documentos bancarios y contabilizando los montos de pago/cobro, así como de IVA causado/acreditable con una mayor certidumbre.

Consejos adicionales para una preparación fiscal exitosa

Además de utilizar CONTPAQi® Bancos, considera estos consejos para optimizar tu preparación fiscal:

1. Mantén la documentación organizada: Asegúrate de contar con toda la documentación respaldatoria de tus movimientos bancarios y transacciones fiscales. Esto facilitará la revisión de las autoridades fiscales en caso de auditorías o solicitudes de información adicional.

2. Revisa las deducciones fiscales: Identifica y clasifica correctamente las transacciones deducibles de impuestos. Llevar un registro claro de estas deducciones ayuda a optimizar la carga fiscal y evita problemas con el SAT.

3. Consulta con un asesor fiscal: A pesar de contar con un sistema de gestión avanzada como CONTPAQi® Bancos, es recomendable consultar con un asesor fiscal para asegurar que se están cumpliendo todas las obligaciones fiscales y aprovechar las oportunidades de optimización de impuestos.

Beneficios a largo plazo de una gestión bancaria eficiente

Una gestión bancaria eficiente no solo tiene ventajas inmediatas para el cierre fiscal, sino que también ayuda a construir una base sólida para el crecimiento empresarial. El uso de un software especializado te permite: 

• Con acceso a datos financieros en tiempo real, puedes tomar decisiones informadas que beneficien a tu empresa en el largo plazo.

• Al contar con un sistema automatizado de conciliación y control de flujo de efectivo, se reduce el margen de error y el estrés de manejar manualmente estos procesos.

• Al tener tus cuentas al día y contar con reportes detallados, reduces el riesgo de incurrir en penalidades o sanciones por incumplimientos fiscales.