El cierre fiscal es un proceso importante para toda empresa, y realizarlo correctamente asegura que el negocio esté al día en términos contables y fiscales, cumpliendo con las obligaciones ante las autoridades. 

En México, este proceso se vuelve especialmente desafiante debido a la normativa fiscal en constante cambio y las estrictas fechas límite del SAT. Uno de los principales elementos en este proceso es la conciliación bancaria, que permite a las empresas verificar que los saldos registrados en sus libros coincidan con los que tienen en sus cuentas bancarias. 

Desafíos comunes en la conciliación bancaria

Durante el cierre fiscal, la conciliación bancaria puede enfrentar varios desafíos, especialmente para empresas que no cuentan con un sistema especializado:

• Errores humanos: Registrar manualmente los movimientos bancarios aumenta la posibilidad de errores que complican la conciliación.

• Falta de control sobre el flujo de caja: Sin una visión completa y centralizada de las finanzas, es difícil asegurar que todos los ingresos y egresos se registren correctamente.

• Dificultad para identificar diferencias: Conciliar los movimientos bancarios con los registros contables puede volverse una tarea laboriosa y propensa a errores si se hace manualmente.

• Retrasos en el cierre contable: Si el proceso de conciliación es lento, se corre el riesgo de no cumplir con los plazos establecidos por el SAT, lo que puede resultar en sanciones y multas.

Ante estos desafíos, un sistema para gestionar múltiples cuentas bancarias será la solución que  facilite y agilice tu conciliación bancaria, minimizando errores y optimizando el tiempo.

Transformación de la conciliación bancaria con CONTPAQi® Bancos

CONTPAQi® Bancoses un software de flujo de caja y conciliación bancaria, diseñado para integrar toda la información financiera en un solo lugar. A través de esta herramienta, las empresas pueden gestionar de manera eficiente sus ingresos, gastos y liquidez, simplificando el proceso de conciliación bancaria y asegurando la precisión en la información fiscal.

• Toma control del efectivo de tu empresa por medio del registro de ingresos y egresos, además podrás mejorar su procesamiento y asociación a los movimientos de tu negocio.

• Genera proyecciones de gastos e ingresos para planificarlos y administrar estratégicamente tu dinero.

• Puedes modificar las fechas probables en que tus clientes te pagarán para tener una mejor visión de tus ingresos y de tus cuentas por cobrar.

• Personaliza asientos contables de cobro y pago de comprobantes, además con el uso de segmentos de cuentas, fórmulas o valores predefinidos podrás potencializarlos.

• Controla tus cajas y sus fondeos, reposiciones de gastos o viáticos, efectivo o cheques y toda tu información financiera desde un solo lugar.

• Cuentas con el timbrado ilimitado a cero pesos, lo que garantiza que sin importar cuántos CFDI requieras emitir, no pagarás adicionalmente.

• Lleva el control de los saldos por CFDI de ingreso a nivel de documento bancario registrando los pagos con base en las operaciones efectivamente pagadas/cobradas, pero ahora más preciso y al momento. Disminuirás el riesgo en la transformación de movimientos bancarios a documentos bancarios y contabilizando los montos de pago/cobro, así como de IVA causado/acreditable con una mayor certidumbre.

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• Simplifica tu gestión financiera descargando todos tus movimientos directamente desde tu banco.

• Maneja tus transacciones según tus necesidades individuales.

• Ahorra tiempo con la entrada automática de datos para una gestión precisa y actualizada.

• Administra tus finanzas con la tranquilidad de saber que tus datos están protegidos.