La tesorería es uno de los pilares más sensibles de cualquier empresa. De ella depende la liquidez, el cumplimiento de compromisos y la capacidad de tomar decisiones financieras oportunas. Para las pymes, contar con un sistema adecuado ya no es un lujo, sino una necesidad estratégica. Un buen software financiero para pymes permite mantener un control de flujo de efectivo preciso, reducir errores y anticiparse a riesgos financieros.
Pero ¿Qué debe tener realmente un sistema de tesorería para cumplir con estos objetivos? A continuación, lo analizamos paso a paso.
El primer elemento indispensable es el control claro y actualizado del flujo de efectivo. Un sistema de tesorería debe permitir visualizar ingresos y egresos de forma estructurada, identificar pagos pendientes, autorizados y realizados, así como conocer el saldo real de las cuentas bancarias.
CONTPAQi Bancos® facilita este proceso al integrar la información bancaria con los comprobantes fiscales digitales, permitiendo administrar ingresos y gastos desde una sola plataforma. Esto evita trabajar con datos aislados y reduce la dependencia de hojas de cálculo que suelen quedar desactualizadas.
Un buen control de flujo de efectivo no solo muestra lo que ya ocurrió, sino que permite anticipar escenarios financieros.
Un sistema de tesorería no debe limitarse a registrar operaciones pasadas. También debe permitir proyectar ingresos y egresos futuros para tomar decisiones informadas.
CONTPAQi Bancos® permite administrar el flujo de efectivo mediante proyecciones, modificando fechas probables de pago y clasificando documentos. Esto es especialmente valioso para las pymes, que suelen operar con márgenes ajustados y necesitan anticiparse a posibles faltantes de liquidez.
La proyección financiera ayuda a decidir cuándo invertir, cuándo ajustar gastos o cuándo buscar financiamiento.
Otro aspecto clave es la integración con los comprobantes fiscales digitales. Un sistema de tesorería debe vincular directamente los CFDI con los movimientos bancarios para evitar capturas duplicadas y errores humanos.
CONTPAQi Bancos® cuenta con un Administrador de Documentos Digitales (ADD) que permite recibir, validar y organizar CFDI de facturas, pagos, nómina y retenciones. Esta integración permite programar pagos, identificar documentos pendientes y asociarlos correctamente a pólizas contables.
Esto fortalece el control interno y asegura que cada movimiento financiero esté respaldado documentalmente.
La conciliación bancaria es una de las tareas más críticas en tesorería. Un sistema eficiente debe permitir comparar movimientos bancarios con registros internos de forma rápida y clara.
CONTPAQi Bancos® permite realizar conciliaciones bancarias manuales o automáticas, clasificando documentos por importe, fecha, referencia o número de cheque. Además, desde el momento de la captura, se puede verificar un saldo bancario real.
Esto reduce diferencias contables, evita errores acumulados y mejora la confiabilidad de la información financiera.
Un buen software financiero para pymes debe permitir clasificar ingresos y egresos por categorías que reflejen la realidad del negocio: proyectos, departamentos, áreas u obras.
CONTPAQi Bancos® ofrece esta funcionalidad, lo que permite conocer con mayor detalle en qué se está gastando el dinero y qué áreas generan mayores ingresos. Además, se pueden agrupar movimientos por categorías y subcategorías, facilitando el análisis financiero.
Esta información es clave para optimizar presupuestos y mejorar la rentabilidad.
Muchas pymes manejan más de una cuenta bancaria o incluso operaciones en diferentes monedas. Un sistema de tesorería debe centralizar esta información sin perder claridad.
CONTPAQi Bancos® permite manejar un número ilimitado de cuentas bancarias para distintas empresas y monedas, manteniendo el saldo en línea de cada una. Además, cuenta con funcionalidades para agrupar cuentas y visualizar saldos consolidados.
Esto simplifica la gestión financiera y evita trabajar con información fragmentada.
La información financiera sólo es útil si puede analizarse fácilmente. Por eso, un sistema de tesorería debe generar reportes claros, accesibles y exportables.
CONTPAQi Bancos® permite generar reportes en formatos como Excel, PDF o HTML, además de contar con un calendario financiero y reportes con áreas sensibles que permiten llegar al origen de la información con un solo clic.
Estos reportes son fundamentales para la toma de decisiones estratégicas y el seguimiento financiero.
Además del control operativo, un sistema de tesorería debe ayudar a cumplir con disposiciones fiscales vigentes. CONTPAQi Bancos® facilita la integración de información fiscal, como retenciones y métodos de pago, y permite generar información contable a partir de los CFDI.
Esto reduce riesgos fiscales y mantiene la información financiera ordenada y alineada con la normatividad.
Un sistema de tesorería eficiente debe ir más allá del registro de movimientos. Debe ofrecer control de flujo de efectivo, proyección financiera, conciliación bancaria, integración documental y reportes claros. Para las pymes, contar con un software financiero que centralice y automatice estos procesos marca la diferencia entre reaccionar tarde o tomar decisiones estratégicas a tiempo.
CONTPAQi Bancos® reúne estas características y se convierte en una herramienta clave para fortalecer la gestión financiera y la toma de decisiones.
Conoce cómo CONTPAQi Bancos® puede ayudarte a tener un mejor control de tu flujo de efectivo.